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Conseil en gestion de patrimoine : Contactez votre notaire à Grenoble et Eybens

Publié le : 20/03/2023 20 mars mars 03 2023
Rédaction

Officier ministériel et collecteur de l’impôt à l’occasion des actes qu’il reçoit, le notaire a également une casquette de gestionnaire de patrimoine. Il vous guide dans vos investissements et assure l’optimisation de votre fiscalité. Sa vision transversale du droit de la famille, du l’immobilier, de l’entreprise, du patrimoine et des règles fiscales lui permet d’établir un véritable conseil en gestion du patrimoine. Au cœur des familles, il apporte son expertise juridique pour optimiser la situation patrimoniale, établir une stratégie personnalisée selon vos objectifs, anticiper la transmission de vos bien et la protection de vos proches. Zoom sur le conseil en gestion de patrimoine avec votre One notaires à Grenoble.  
 

Organiser la gestion de votre patrimoine avec votre notaire à Grenoble et Eybens 

De la signature du contrat de mariage à l’acquisition d’une résidence principale ou à la gestion d’une succession, le notaire est le partenaire privilégié de la famille. Grâce à un audit de votre patrimoine, votre notaire construit des solutions personnalisées afin d’organiser et d’optimiser, puis de transmettre ce patrimoine familial.  

Le notaire analyse ainsi la situation patrimoniale de ses clients, leur profession et les risques financiers qu’elle comporte. Il conseille ainsi le régime matrimonial le plus adapté aux époux et les accompagne dans leurs investissements.  

Il agit ainsi sur le plan personnel en anticipant les besoins pour le futur (transmission, succession, dépendance). Il conseille également ses clients sur le plan professionnel. Entreprise individuelle, SARL, SNC ou SAS… Le choix de la structure sociétaire appropriée permet d’optimiser ses résultats financiers et sa fiscalité.  

Contactez votre notaire à Eybens, à proximité de Grenoble. 
 

Diversifier votre patrimoine avec le conseil financier de votre notaire à Grenoble 

Dans le cadre de sa mission de conseil, le notaire peut être amené à vous orienter vers des produits financiers afin de diversifier votre patrimoine. Il doit cependant prodiguer des conseils patrimoniaux en accord avec la déontologie notariale.  

La Charte du notaire conseil patrimonial pose un cadre réglementaire. Elle rappelle que le notaire apporte un service de conseil juridique et fiscal à ses clients. Il est à ce titre totalement indépendant aux côtés des banquiers et des conseillers en gestion de patrimoine qui proposent les produits financiers. 

Votre notaire ne fait donc pas de l’intermédiation financière et doit respecter une stricte procédure autour de la lettre de mission définie avec le client. Il peut néanmoins l’orienter vers l’Union Notariale Financière afin de choisir le produit financier adéquat (SICAV, assurance-vie, etc.) selon sa stratégie patrimoniale. 
 

Optimiser la transmission du patrimoine avec votre notaire à Grenoble et Eybens 

Anticiper la transmission du patrimoine permet de réduire les taxes et frais de succession, tout en préparant sereinement la famille à une nouvelle répartition des biens. Cela évite de douloureuses discussions au moment du décès.  

La transmission passe parfois par un changement de régime matrimonial et plus généralement par une donation entre époux ou une donation-partage. Le notaire peut aussi suggérer une SCI familiale afin d’éviter aux héritiers de se retrouver dans une situation d’indivision. 

À l’inverse du testament qui ne prend effet qu’à la date du décès, la donation permet de transmettre son patrimoine de son vivant. Bénéficiez de l’expertise du votre notaire pour organiser et optimiser la transmission de votre patrimoine. Profitez ainsi d’un abattement spécifique pour le calcul des droits de mutation. 
 

Anticiper la prévoyance avec votre conseil en gestion de patrimoine à Grenoble 

Grâce au contrat de prévoyance, le notaire vous permet d’anticiper le risque de décès ou d’incapacité, afin de couvrir votre famille. Souscrire un contrat de prévoyance permet au chef d’entreprise de gérer son patrimoine pour l’avenir en tenant compte des risques de maladie et d’accident. Le contrat d’assurance-vie ou le contrat d’assurance décès prévoient le versement d’un capital ou d’une rente, afin de mettre à l’abri le conjoint et les enfants d’une perte brutale de revenus. Ces contrats sont aussi avantageux du point de vue fiscal puisqu’ils échappent aux droits de succession.  

Le notaire peut enfin apporter son expertise patrimoniale en matière de dépendance. Sauvegarde de justice, curatelle, tutelle ou habilitation familiale… Ces différents régimes de protection juridique permettent de prendre soin des personnes inaptes, mineures ou majeures. Ils protègent les personnes en situation de dépendance et organisent la gestion de leurs biens. Le notaire vous accompagne par ailleurs afin d’optimiser ce patrimoine : acquisition ou vente d’un bien immobilier, donation, placement financier.  

Pour anticiper le risque d’inaptitude pour l’avenir, le notaire peut encore proposer de signer un mandat de protection future. Cet acte notarié permet à l’intéressé de désigner un mandataire dans le but de protéger ses intérêts personnels et de gérer son patrimoine.  

Pour un conseil en gestion de patrimoine, consultez votre notaire dans la région de Grenoble, Eybens et Poisat. 
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